美國(guó)司法部官員27日宣布，他們破獲一起涉及上千受害人的房屋貸款詐騙案。5名嫌疑人通過(guò)“龐式騙局”，利用民眾想以較少投入擁有住宅的迫切心情，詐騙大約7000萬(wàn)美元。

■破獲騙局

遭到指控的是總部設(shè)在馬里蘭州勞雷爾的“都市夢(mèng)想房地產(chǎn)”公司5名高端管理人員。他們被控在2005年至2007年10月間，“忽悠”房主向公司投資，許諾投資所得足以?xún)斶€住宅月供。

受到指控者包括“都市夢(mèng)想房地產(chǎn)”創(chuàng)始人漢密爾頓·威廉斯、財(cái)務(wù)官?？松?、總裁史密斯、副總裁甘恩和納爾遜。他們有48公里向當(dāng)局自頭。

“都市夢(mèng)想房地產(chǎn)”公司在馬里蘭州、華盛頓市和加利福尼亞州貝弗利希爾斯的豪華飯店租用場(chǎng)地，舉辦“講座”，推銷(xiāo)公司房貸投資產(chǎn)品。嫌疑人要求投資者至少為每座住宅入5萬(wàn)美元。他們欺騙投資者說(shuō)，公司利用這筆錢(qián)開(kāi)展投資，所得收益可在5至7年間償清房貸。

■ 揮霍

嫌疑人告訴投資者，他們的錢(qián)投在了自動(dòng)取款機(jī)、電視廣告、電話(huà)亭等項(xiàng)目上。但檢察官說(shuō)，“都市夢(mèng)想房地產(chǎn)”沒(méi)有通過(guò)投資賺過(guò)錢(qián)。

實(shí)際上，嫌疑人將投資者的錢(qián)用于支付公司員工薪水。有的員工年薪高達(dá)20萬(wàn)美元。他們還用這些錢(qián)購(gòu)置豪華車(chē)，雇用10名專(zhuān)職司機(jī)。公司高管拿著騙來(lái)的錢(qián)去現(xiàn)場(chǎng)觀(guān)看美國(guó)橄欖球“超級(jí)碗”比賽和NBA籃球全明星賽。

調(diào)查人員說(shuō)，較早“投資”這家公司的投資者得到了“投資收益”。這些錢(qián)來(lái)自后面的投資者，目的是確保有更多人上鉤。

這起騙局的受害者主要來(lái)自馬里蘭州、加利福尼亞州、特拉華州、哥倫比亞特區(qū)、佐治亞州、紐約州、北卡羅來(lái)納州和弗吉尼亞州。其中，馬里蘭州受害較重，光喬治王子縣一地居民就占全部受害人的一半左右。

■詐騙頻發(fā)

自金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，美國(guó)頻頻揭出“龐氏騙局”。這其中，較的當(dāng)屬納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席麥道夫持續(xù)近20年、涉及資金高達(dá)648億美元的大騙局。此外，得克薩斯州富豪艾倫·斯坦福的16億美元“龐氏騙局”也頗引人關(guān)注。

這些案件中，行騙者通過(guò)承諾高額回報(bào)騙取投資者資金，將新加入的投資者資金用于支付老客戶(hù)，幾乎不從事實(shí)際投資。這種金字塔式累積資金的騙術(shù)在20世紀(jì)20年代因?yàn)轵_子查爾斯·龐齊出名，因此稱(chēng)為“龐氏騙局”。

美國(guó)證券交易委員會(huì)調(diào)查顯示，金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)敗露的“龐氏騙局”顯著增多。經(jīng)濟(jì)不景氣時(shí)，投資人通常會(huì)收回投資或者持有現(xiàn)金不再投資，斬?cái)嘈序_者賴(lài)以生存的資金鏈。美國(guó)紐約前聯(lián)邦檢察官明茨解釋?zhuān)骸拔峦顿Y賴(lài)以生存是這類(lèi)騙局的基本特征，如今所有人都收回投資而且沒(méi)有新資金加入，它們自然崩潰?！?

剛上任的美國(guó)司法部助理部長(zhǎng)蘭尼·布羅伊爾警告尚未落網(wǎng)的騙子：“我們會(huì)找到你、起訴你。我們會(huì)把你投進(jìn)監(jiān)獄?！?

(作者：王豐豐)

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