據(jù)報(bào)道，吸收雷曼迷債事件的教訓(xùn)，為加強(qiáng)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信心，以及保障香港金融體系穩(wěn)健，香港政府決定設(shè)立投資者教育局及金融糾紛調(diào)解。金融糾紛調(diào)解將于2012年年中前成立，受金管局與證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，都必須加入成為成員，日后投資者提出調(diào)解或仲裁，機(jī)構(gòu)必須參與。但為防止機(jī)構(gòu)被濫用，要求投訴人也要付費(fèi)，遞表費(fèi)200元，而調(diào)解和仲裁費(fèi)介乎1000元至5000元，但不包括強(qiáng)積金或保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　采取先調(diào)解后仲裁模式運(yùn)作

　　香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局局長(zhǎng)陳家強(qiáng)昨日表示，兩個(gè)會(huì)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)有保障投資者的措施相輔相成，金融糾紛調(diào)解的運(yùn)作模式會(huì)以“先調(diào)解、后仲裁”方式解決糾紛，調(diào)解不果后申索人愿意，才會(huì)仲裁。

　　他強(qiáng)調(diào)，所有受金管局和證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，必須成為調(diào)解計(jì)劃的成員，調(diào)解或仲裁并非自愿性質(zhì)，而是監(jiān)管的強(qiáng)制參與，日后有投資者或市民的投訴須經(jīng)調(diào)解調(diào)解，或調(diào)解后仍須仲裁，金融機(jī)構(gòu)都必須參與。

　　金融糾紛調(diào)解成立費(fèi)約1500萬(wàn)元，頭3年?duì)I運(yùn)經(jīng)費(fèi)每年約5500萬(wàn)元，由政府出資50%、金管局和證監(jiān)會(huì)各支付25%。陳家強(qiáng)稱，當(dāng)局到時(shí)會(huì)觀察金融機(jī)構(gòu)情況，再?zèng)Q定日后營(yíng)運(yùn)費(fèi)用是否全數(shù)由金融機(jī)構(gòu)攤分。

　　調(diào)解仲裁費(fèi)遠(yuǎn)低于市價(jià)

　　香港律師會(huì)會(huì)長(zhǎng)王桂塤認(rèn)為，新機(jī)制能加快解決投資糾紛，節(jié)省和時(shí)間，符合投資者利益，而官司則會(huì)對(duì)投資者造成很大心理負(fù)擔(dān)。他強(qiáng)調(diào)，調(diào)解的調(diào)解和仲裁費(fèi)用都遠(yuǎn)低于市價(jià)，收費(fèi)相當(dāng)合理，但調(diào)解或仲裁并非預(yù)防或阻嚇金融機(jī)構(gòu)的方法，而是盡快解決問(wèn)題的方法。至于調(diào)解員的質(zhì)素，王桂塤相信，市場(chǎng)上的調(diào)解員已有調(diào)解技巧，經(jīng)過(guò)投資產(chǎn)品的專門知識(shí)訓(xùn)練，相信日后調(diào)解成功的機(jī)會(huì)會(huì)更高。他又相信，相信當(dāng)局日后會(huì)視市場(chǎng)反應(yīng)和通脹等因素調(diào)整索償上限。

　　香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局副局長(zhǎng)梁鳳儀指出，現(xiàn)時(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)接獲的投訴80%的金額在10萬(wàn)元以下，故上限定為50萬(wàn)元合理。調(diào)解將以擔(dān)保公司方式成立，初步計(jì)劃聘用20名全職員工，包括全職調(diào)解員，主要調(diào)解10萬(wàn)元以下糾紛，而超過(guò)10萬(wàn)元的糾紛將外判由專業(yè)調(diào)解員負(fù)責(zé)，希望每宗糾紛調(diào)解3個(gè)月內(nèi)完成。她強(qiáng)調(diào)，仲裁結(jié)果是較終的賠償，雙方都要接受，假如金融機(jī)構(gòu)不作出賠償，便構(gòu)成藐視法庭，屬刑事罪行。不過(guò)，假如有重大法律觀點(diǎn)爭(zhēng)議，雙方可以向法庭提出上訴。她預(yù)料成立后每年處理2000宗個(gè)案。她又稱，當(dāng)局初步傾向投資者須在糾紛出現(xiàn)的3至6個(gè)月內(nèi)提出調(diào)解。

　　只接受較高50萬(wàn)元申索

　　調(diào)解只接受投資者提出申索，索償額上限50萬(wàn)元。政府初步建議，申請(qǐng)人遞交申請(qǐng)表，要繳交200元費(fèi)用，調(diào)解費(fèi)用依索償額決定，低于10萬(wàn)元的索償，申請(qǐng)人要繳交1000元個(gè)案費(fèi)、10萬(wàn)元或以上索償，則要支付2000元，而機(jī)構(gòu)的費(fèi)用分別為5000元和1萬(wàn)元。假如投資者或金融機(jī)構(gòu)之間調(diào)解不成功，可以進(jìn)行仲裁，投資者要支付5000元個(gè)案費(fèi)，金融機(jī)構(gòu)則須付2萬(wàn)元。

　　此外，當(dāng)局預(yù)期本立法年度向立法會(huì)提交修訂《證券及期貨條例》草案，成立投資者教育局，涵蓋各類金融產(chǎn)品和服務(wù)，投資者教育局將屬證監(jiān)會(huì)全資擁有公司，經(jīng)費(fèi)將由證監(jiān)會(huì)支付。投資者教育局屬證監(jiān)會(huì)全資擁有的公司，經(jīng)費(fèi)將由證監(jiān)會(huì)支付。(黃兆琦)

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