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房?jī)r(jià)為什么會(huì)有泡沫?看看巴菲特的觀點(diǎn)
編輯:海南房產(chǎn)網(wǎng) 發(fā)布日期:2016-09-10 00:00:00 有效期:發(fā)布當(dāng)天 來(lái)源:證券時(shí)報(bào) 閱讀 373 次
一段時(shí)間來(lái),國(guó)內(nèi)一線城市的房?jī)r(jià)飆升,特別是深圳的房?jī)r(jià)漲幅引起全國(guó)的關(guān)注。而較近深圳樓市出現(xiàn)了一絲降溫的信號(hào),關(guān)于房?jī)r(jià)泡沫的討論甚囂塵上。那么,房?jī)r(jià)與所謂的泡沫之間到底有什么關(guān)系?不妨看看“股神”巴菲特怎么說。
巴菲特在2010年,即上次全球金融危機(jī)后曾接受美國(guó)金融危機(jī)調(diào)查委員會(huì)的問詢,不過具體內(nèi)容直到較近才被公開。巴菲特并不經(jīng)常發(fā)表公開講話,所以這次問詢中不少關(guān)于泡沫和房地產(chǎn)的內(nèi)容值得大家關(guān)注。
對(duì)于房地產(chǎn)“泡沫”的本質(zhì),巴菲特這樣解釋:“房?jī)r(jià)隨著時(shí)間的推移會(huì)越來(lái)越高,因?yàn)槲覀兪种械拿涝絹?lái)越不值錢,但這樣的想法完全是一種前提假設(shè)。房?jī)r(jià)的上漲不是因?yàn)榻ㄖ杀旧仙?,也不是因?yàn)榉孔拥脑O(shè)計(jì),而是因?yàn)槊涝恢靛X了,一套40年前購(gòu)的房子會(huì)比當(dāng)時(shí)賣更多錢。既然多數(shù)人都希望有自己的房子,你想購(gòu)又能借錢去購(gòu),如果真心認(rèn)為房?jī)r(jià)只會(huì)往上漲,你還會(huì)盡快去購(gòu)。一旦來(lái)自四面八方的錢匯合起來(lái),會(huì)加強(qiáng)價(jià)格的走勢(shì),價(jià)格反過來(lái)又會(huì)激勵(lì)這種行為。所以一般的民眾——他們也許不懂股票,也不懂郁金香泡沫,但它們懂房產(chǎn)。購(gòu)房融資簡(jiǎn)單,你可以把杠桿放到天上去,這創(chuàng)造了未有的泡沫。我現(xiàn)在真希望我能在2005年就指出這個(gè)問題?!?/p>
那么,究竟是什么導(dǎo)致了房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)泡沫?巴菲特的表態(tài)很直接:基本原因就是根植在人們內(nèi)心的一種觀點(diǎn),房產(chǎn)價(jià)格不會(huì)下跌,幾乎每一個(gè)人都屈從于這一觀點(diǎn)。當(dāng)多數(shù)人都在這種想法的驅(qū)動(dòng)下購(gòu)購(gòu)了住房,泡沫就產(chǎn)生了。
巴菲特表示:“原來(lái)你覺得是不可能發(fā)生的事,結(jié)果隨著時(shí)間發(fā)生扭曲,人們忘記了購(gòu)房的初衷,只盯著價(jià)格波動(dòng)。所以投資者、銀行家、美國(guó)一般民眾、我、我的鄰居、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、國(guó)會(huì)......絕大多數(shù)的人開始相信房?jī)r(jià)不會(huì)大幅下跌。因?yàn)榉慨a(chǎn)是美國(guó)較大的一類資產(chǎn)也是較容易作為抵押物的資產(chǎn),所以它可能創(chuàng)造了我們史上較大泡沫?!?/p>
現(xiàn)在,無(wú)論是在中國(guó)還是美國(guó),房子越來(lái)越像“商品”,也就越來(lái)越少的人關(guān)注到其本來(lái)的居住屬性。購(gòu)房究竟是為了自住,還是為了投資,甚至是投機(jī)?
巴菲特闡述了他關(guān)于如何區(qū)分投資和投機(jī)的看法:“我以人們參與交易的目的作為區(qū)分。所謂投資就是你關(guān)注資產(chǎn)本身,決定拿出一些錢,隨后收回更多的錢。所以無(wú)論你是看房子,看股票,會(huì)依據(jù)這些資產(chǎn)能產(chǎn)出什么樣的東西。你對(duì)資產(chǎn)本身的價(jià)格波動(dòng)不是太在乎。如果是投機(jī),我將其定義成更關(guān)注資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)。你會(huì)看一只股票的季度收入是不是上升,公司是不是準(zhǔn)備分股,或者是不是要提高派息等等,但其實(shí)你并不關(guān)心這家公司本身?!?/p>
自2006年泡沫開始破裂后,美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)一直處在調(diào)整之中,2012年開始觸底反彈后,房地產(chǎn)市場(chǎng)成為此輪經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇中的一大亮點(diǎn)。早在2014年,蓋洛普的調(diào)查顯示,接近30%的美國(guó)人認(rèn)為房地產(chǎn)是較佳的長(zhǎng)期投資品,擁有一套房子才是未來(lái)產(chǎn)生高收益的較好途徑。而在2002年美國(guó)房地產(chǎn)繁榮時(shí)期,有超過一半的美國(guó)人認(rèn)為房地產(chǎn)是較好的投資品。
有人認(rèn)為,泡沫吹大了較終是要破的,誰(shuí)也脫離不了地心引力。巴菲特是這么看的:“我們將看到泡沫陸續(xù)出現(xiàn),我意思這是毫無(wú)疑問的?!?/p>
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